D.TRADING автоматизував 90% банківських виписок і централізував управління ліквідністю на платформі IT-Enterprise

D.TRADING, європейський енерготрейдер Групи ДТЕК, автоматизував опрацювання 90% банківських виписок і впровадила єдину цифрову модель фінансового управління на платформі IT-Enterprise. Рішення охоплює контроль банківських залишків, звірку оборотів, автоматичне заповнення фінансової аналітики та прогнозування Cash Flow. Казначейство отримало інструменти для оперативного моніторингу ліквідності, управління грошовими потоками та планування потреби у фінансуванні в європейському контурі групи.

Цифровізація казначейства й контроль фінансових потоків європейського бізнесу

D.TRADING працює на ринках 26 країни Європи та торгує на 22 європейських біржах. Продуктовий портфель компанії охоплює електроенергію, природний газ, вугілля, газовий конденсат, рідке паливо та зелену енергетику. Із грудня 2023 року компанія також розвиває напрям експорту агропродукції.

Масштаб операцій формує високі вимоги до управління ліквідністю та якості фінансових даних. У периметрі прямого корпоративного управління D.TRADING — шість країн, понад 40 банків-партнерів, 14 робочих валют і близько 200 активних рахунків IBAN. За таких умов казначейству необхідно забезпечувати повноту банківської інформації, контролювати рух коштів і прогнозувати доступну ліквідність у розрізі юридичних осіб, банків та валют.

За результатами конкурентного тендера D.TRADING обрала IT-Enterprise для автоматизації казначейських процесів у всіх хабах компанії. Рішення доповнює наявне ІТ-середовище, у якому SAP використовується для фінансового управління, та забезпечує цифровізацію казначейських операцій — від отримання й звірки банківських даних до контролю залишків і прогнозування грошових потоків.

Єдина методологія фінансових даних

Для консолідації фінансової інформації європейської групи необхідно було узгодити підходи до обліку, фінансової аналітики та обміну даними між системами. Єдина методологія дає змогу працювати з інформацією різних юридичних осіб за спільними принципами й використовувати її для подальшого аналізу та управління фінансами.

«Найважливішим було сформувати єдину методологію роботи з фінансовими даними», — зазначає Сергій Наюк, керівник департаменту казначейства D.TRADING.

Уніфікована модель даних стала базою для автоматизації банківських операцій, контролю фінансової інформації та планування ліквідності.

Автоматизований контроль банківських залишків і оборотів

У ERP-системі реалізовано контрольні звіти, які допомагають перевіряти повноту банківських даних. Казначейство бачить, за якими IBAN-рахунками залишки завантажені, а за якими інформація ще відсутня.

Окремий звіт зіставляє обороти з банківських виписок із даними ERP та виявляє розбіжності. Це спрощує контроль якості даних і дає змогу швидше ідентифікувати операції, які потребують додаткової перевірки.

У результаті команда отримує структурований інструментарій для моніторингу банківських операцій і контролю повноти інформації, що використовується для фінансового аналізу.

Автоматична обробка 90% банківських виписок

Платформа IT-Enterprise автоматично опрацьовує 90% банківських виписок D.TRADING. Для класифікації операцій використовується парсинг призначення платежу, на основі якого ERP-система заповнює ключові облікові реквізити та фінансову аналітику.

Автоматизація охоплює визначення контрагента або групи контрагентів, прив’язку договору, заповнення валюти й суми операції, а також формування аналітичних ознак для управлінського обліку:

• центр фінансової відповідальності (ЦФВ);
• фінансова стаття та фінансова позиція;
• продуктовий напрям — газ, електроенергія, вугілля або агропродукція.

Завдяки автоматичній класифікації платежів казначейство скорочує обсяг ручного опрацювання типових операцій. Фахівці зосереджуються на нестандартних і нових транзакціях, які потребують додаткової перевірки та професійної оцінки.

Платіжний календар і прогнозування Cash Flow

Платіжний календар об’єднує планові та фактичні грошові потоки й забезпечує прогноз залишків коштів на кінець дня в розрізі юридичних осіб, банків і валют.

Казначейство аналізує план-факт відхилення, контролює залишки з урахуванням овердрафтів і без них, а також відстежує розміщення коштів овернайт. Ці дані використовуються для оцінювання потреби в короткостроковому фінансуванні, виявлення потенційних касових розривів і визначення можливостей розміщення тимчасово вільної ліквідності.

Таким чином, платіжний календар підтримує оперативне управління грошовими потоками: допомагає оцінювати доступні фінансові ресурси, планувати платежі та ухвалювати рішення щодо використання оборотного капіталу на основі актуальних даних.

Ключові показники проєкту

Масштаб цифровізації відображають, як рівень автоматизації казначейських операцій, так і параметри фінансового контуру D.TRADING. ERP-cистема IT-Enterprise підтримує роботу з банківськими рахунками, валютами та фінансовими потоками європейської групи.

Ці показники демонструють масштаб фінансових операцій, для управління якими компанія використовує єдине цифрове середовище. Автоматизація обробки виписок, контроль банківських даних і прогнозування Cash Flow формують взаємопов’язану модель управління ліквідністю.

Значення проєкту для українського бізнесу

Досвід D.TRADING актуальний для компаній зі складною юридичною структурою, значною кількістю банківських партнерів і мультивалютними операціями. За таких умов ефективність казначейства залежить від якості фінансових даних, оперативності їхньої обробки та точності прогнозування грошових потоків.

Уніфікація методології, автоматична обробка банківських виписок і платіжний календар створюють основу для системного контролю ліквідності. Це допомагає фінансовій команді своєчасно оцінювати потребу у фінансуванні, планувати платежі та визначати можливості ефективнішого використання оборотного капіталу.

IT-Enterprise забезпечує цифрові інструменти для автоматизації казначейських процесів і роботи з фінансовими даними в єдиному інформаційному середовищі. Детальніше про рішення компанії із цифровізації фінансів — за лінком.