40 банків світу в єдиному цифровому процесі казначейства: кейс D.TRADING і IT-Enterprise на CFO Forum-2026

Під час 24-го Ukrainian CFO Forum, який відбувся 22–23 жовтня у Києві, компанія D.TRADING Групи ДТЕК презентувала практичний кейс побудови Єдиного центру фінансового управління на базі української цифрової платформи IT-Enterprise. Керівник департаменту казначейства D.TRADING Сергій Наюк розповів, як європейський енергетичний трейдер автоматизував опрацювання 90% банківських виписок з більш як 40 банками світу, об'єднав фінансовий контур у 8 країнах прямого управління та забезпечив розрахунок ліквідності в режимі реального часу.

За умов високої невизначеності та воєнних ризиків ключовою умовою безперервності бізнесу стало оперативне управління грошовими потоками. Для D.TRADING, який працює на ринках 26 країни Європи, здійснює торгівлю на 22 європейських біржах та взаємодіє з понад 40 банками-партнерами за 200 IBAN-рахунками у 14 валютах, класична ручна звірка даних означала б операційну зупинку роботи. 

Завдяки впровадженню ERP-платформи IT-Enterprise групі компаній D.TRADING вдалося замінити фрагментовані локальні програми та таблиці Excel єдиною цифровою фінансовою моделлю з однією версією правди для 8 країн присутності бізнесу. 

Серед ключових технологічних рішень проєкту автоматизації спікер назвав: 

• Інтелектуальні ранкові моніторинги ліквідності: о 09:00 система автоматично інформує казначея про стан завантаження залишків по всіх 200 рахунках IBAN та здійснює онлайн-звірку оборотів між ERP-системою та Клієнт-банками. 
• Автоматична аналітика та зчитування даних: завдяки інтелектуальному аналізу призначень платежів система самостійно розпізнає та заповнює контрагентів, договори, валюти, центри фінансової відповідальності (ЦФВ), фінансові статті та конкретні продуктові напрями (електроенергія, газ, вугілля тощо) для 90% банківських операцій. 
• Наскрізний платіжний календар і одноденні депозити: автоматичний розрахунок прогнозного залишку на кінець дня дає змогу бачити підсумкову ліквідність уже вранці та оперативно розміщувати профіцит коштів у короткі депозити день-у-день, перетворюючи казначейство на центр генерації додаткового доходу. 

 «У фінансах стійкість має дуже конкретну одиницю виміру — це Cash Flow. Прибуток у звіті — це чудова теорія, але ліквідність і грошовий потік — це кисень бізнесу. Коли ви працюєте на надзвукових швидкостях у 26 країн Європи, ви не можете дозволити собі керувати грошима із затримкою в один-два дні. Разом із командою IT-Enterprise ми створили систему, де 90% банківських виписок опрацьовуються повністю автоматично без участі людини. Це звільнило інтелект нашої фінансової команди від рутинної "археології даних" в Excel та дало змогу фокусуватися на захисті оборотного капіталу, сценарному плануванні та максимізації дохідності», — відзначив керівник департаменту казначейства групи компаній D.TRADING Сергій Наюк 

Перехід на єдину платформу IT-Enterprise дав змогу D.TRADING забезпечити повний контроль вихідних платежів, автоматизувати план-факт аналіз та оптимізувати роботу казначейства в умовах масштабування бізнесу.

 «Сьогодні цифровізація фінансів великого бізнесу – це пряма стратегічна інвестиція у стійкість та безперервність роботи компанії. Наша мета — дати топменеджменту та CFO єдине джерело правди в реальному часі, коли будь-які зміни на ринку чи операційні виклики відображаються у фінансових моделях миттєво, дозволяючи ухвалювати точні рішення за секунди. Приклади таких масштабних європейських компаній , як D.TRADING, доводять, що українські технологічні рішення здатні забезпечувати результат на рівні зі світовими ERP-гігантами», — підкреслив засновник та CEO IT-Enterprise Олег Щербатенко. 

В подальших планах команди D.TRADING та IT-Enterprise продовжити співпрацю з цифрової трансформації та автоматизувати рух усіх коштів, контроль банківських ризиків й управління кредитами та боргами. Реалізація цього етапу автоматизації запланована на 2027 рік.  

D.TRADING — європейська трейдингова компанія в складі енергетичного холдингу DTEK. Працює на ринках 26 країн, має офіси в Україні, Хорватії, Швейцарії та Нідерландах. Портфель компанії постійно розширюється і наразі включає такі основні продукти: електроенергія, природний газ, нафтопродукти, вугілля та послуги з розвитку «зеленої» та розподіленої генерації. 

IT-Enterprise — українська продуктова IT-компанія, працює більш як 35 років, супроводжує цифрову трансформацію найбільших компаній реального сектору економіки країни серед клієнтів — Interpipe, Ferrexpo, Нібулон, ДТЕК, Укроборонпром, Укрпошта, Укрнафта, Укрзалізниця та інші. З перших днів повномасштабної війни команда IT-Enterprise спільно з органами влади оперативно здійснює критично важливі для України проєкти, зокрема, облік гуманітарної допомоги, імпульс із відновлення процесу закупівель, релокацію бізнесу. Співзасновник і СЕО компанії Олег Щербатенко є послідовним популяризатором підходу й технологій Industry 4.0 і 5.0.  

Компанія розвиває технологічну експертизу через партнерства з Microsoft Azure, Oracle, Qlik, Google. IT-Enterprise з 2014 року розвиває AI-інфраструктуру, та має понад 40 проєктів впровадження Industrial AI. У портфелі — понад 1450 реалізованих проєктів в MilTech, агро, енергетика, ритейл, виробництво, фінансові і банківські установи.